8筹建亚洲基础设施投资银行的基本思路及对策
中国政府筹建亚洲基础设施投资银行的倡议得到东盟国家的赞赏和支持,筹建亚洲基础设施投资银行已经提上重要议事日程,建议国家有关部门尽快组织力量开展筹建亚洲基础设施投资银行相关重大问题研究,包括:可行性研究、创建思路和发展路线图研究、实施方案研究、争取亚洲各国支持及国际认同方案研究、人才培养方案研究等等,理清筹建亚洲基础设施投资银行的总体思路,搞好顶层设计,制定实施方案,提出整体构想、总体目标和阶段性任务以及具体的目标、原则、政策、步骤、操作方法、技术路线等,加强与亚洲地区各国的外交沟通,打好“金融外交牌”,争取更多亚洲国家的理解和支持,做到统筹规划,分步实施,稳步推进,把筹建亚洲基础设施投资银行的各项工作扎实向前推进。
考虑到中国与东盟正在建设命运共同体和发展全面战略伙伴关系,正在打造中国一东盟自由贸易区升级版,各方面的基础和条件比较好,东盟各国已经赞赏中方的倡议,建议筹建亚洲基础设施投资银行率先在中国一东盟区域实现突破,在取得好的成效,积累一定经验后,再逐步扩大到整个亚洲地区。在筹建亚洲基础设施投资银行过程中,有以下几个重大问题要很好地把握:
(一) 关于亚洲基础设施投资银行的性质宗旨与职能定位
亚洲基础设施投资银行是一个专门服务于亚洲地区基础设施投融资需求的多边金融机构和专项的投融资平台。其宗旨是:促进亚洲地区基础设施建设、互联互通建设和经济一体化进程,实现亚洲地区共同繁荣发展;其性质是:以商业化运作为主,在追求盈利性的同时确保所投项目的公益性;其主要业务和职能是:专注于亚洲区域内具有全局性、涉及重大民生利益的基础设施项目,通过金融手段和投融资业务为当地经济社会发展提供高效而可靠的中长期金融支持,促进亚洲各国交通、能源、电信、市政建设、生态环保、农田水利等项目建设,优先支持东盟互联互通项目。
亚洲基础设施投资银行应具有以下主要特点:一是专业性。亚洲基础设施投资银行将专门致力服务于亚洲地区的基础设施和互联互通建设,与亚洲开发银行相比专业性更强;二是开放性。亚洲基础设施投资银行是一个完全开放的投融资平台,在亚洲区域内各国政府参与的同时也对区域内外私人资本敞开大门,具有国际性、区域性、包容性银行的特点,服务的地域范围优先支持东盟互联互通项目并覆盖整个亚洲地区;三是中国主导性。亚洲基础设施投资银行筹建的主导方是中国,中国在其筹建及运转过程中将始终发挥主导作用,中国的股本资金、出资金额及所占比重将是最大的,主导权将牢牢掌握在中国政府手中。同时,该银行将在亚洲地区基础设施和互联互通建设中发挥投融资平台主导作用,这是其特色最鲜明的地方。
(二)关于亚洲基础设施投资银行的机构设置
亚洲基础设施投资银行的组织机构由理事会、董事会和银行总部组成,具体见图。其中由所有成员的代表组成的理事会是其最高权力和决策机构,董事会负责对日常事务的管理决策。董事会由理事会选举的行长主持,总部下设银行各主要职能部门,包括综合业务部、风险管理部、秘书部和仲裁部,分别负责银行日常业务的开展。在银行发展步入正轨、银行规模不断扩大以后,可以考虑在亚洲各国开设分行或分别理处。
根据2014年10月签署的筹建亚投行备忘录,各方已一致同意将总部设在北京。关于是否在其他国家设立区域中心以及未来高管设置等问题,各方将根据未来亚投行业务开展情况协商确定。
(三)关于亚洲基础设施投资银行的资金来源和合作方式
亚洲基础设施投资银行的资金来源主要包括两个方面:普通资金和特别资金。
普通资金的构成主要包括:股本、借款、普通准备金、特别准备金和凈收益。(1)股本。即亚洲基础设施投资银行成员认购的股本金,分为实缴股本与待缴股本。实缴股本分期缴付,每期缴付一定比例的黄金或者可兑换货币和本国货币。待缴股本无需每期缴付,而是亚洲基础设施投资银行为偿还其借款或担保金而导致资金不足时才向成员催缴。(2)借款。自有资本将是亚洲基础设施投资银行在建立初期开展贷款业务的主要资金来源,但随着银行贷款规模的扩大,当自有资金不能满足贷款需求时,亚洲基础设施投资银行可以从国际金融市场借款,筹集自身发展所需资金,通常以发行债券的方式在国际金融市场上筹资,也可与有关国家政府、中央银行甚至其他金融机构直接安排证券的销售,通常以长期借款为主。此外,还可直接从区域内外的其他商业银行贷款等。(3)准备金。将亚洲基础设施投资银行每年凈收益的一部分划作准备金,划拨比率由理事会商讨决定。(4)凈收益。亚洲基础设施投资银行每年将从贷款项目中获得利息、承诺和佣金等收入,在支付银行的借款利息、财务费用、行政管理费用以及成员服务费用以后的结余即为凈收益,直接构成银行的普通资金。(5)在亚洲区域内各国政府参与的同时也对区域内外的其他商业银行资金、私人资本敞开大门,吸引其他商业银行投资和私人资本参股入股。
特别资金包括:中国一东盟开发基金、中国特别基金等。(1)中国一东盟开发基金。基金来源主要是区域内发达国家或是经济发展水平较高的成员国的捐赠,主要用于向发展水平较落后的成员国发放优惠贷款。(2)中国特别基金。可将现有的“中国一东盟投资合作基金”、“中国一东盟海上合作基金”等各类资金纳入到中国特别基金的范畴。
于合作方式。建议亚洲基础设施投资银行期初的股本资金为2000亿美元,其中,中国将成为亚洲基础设施投资银行的最大股东,建议期初认缴1200亿美元,其资金可来源于中国所持有的巨额外汇储备,这既是中国外汇储备在传统使用方式基础上的一个突破,又是基于战略视角对中国外汇储备进行多层次使用的需要。其他成员国则按照经济发展水平和整体经济实力来确定认缴股本,少数经济发展水平落后的国家可以美元或者与美元等值的本国货币来认缴。各成员国将根据其对股权认购的多少来确定其股东权力。
率先由中国与东盟m国组成第一批亚洲基础设施投资银行的成员,将m个国家分为s个区域,中国独立成一个区域,剩下的分成:高收入选区一一新加坡、马来西亚及文莱;中高收入选区一一泰国、印度尼西亚及菲律宾;中低收入选区一一越南、寮国及柬埔寨;低收入选区一一缅甸。根据成员国的经济发展情况、外汇储备量及金融行业的整体水平,初步测算各国出资金额及所占比重方案,具体见表:
(四)做好充分的人才培养和储备工作
充分借鉴世界银行、亚洲开发银行培养和培训专业人才的成功做法和经验,采取多种方式培养、培训专业人才。既要培养高管人才也要培养技能人才,既要培训本国国际金融专业人才,也要培训东盟国家本土金融专业人才。重点是培养熟悉国际金融业务知识和掌握具体操作能力的专业人才,既要懂银行专业知识又要懂东盟国家语言,为建立亚洲基础设施投资银行做好充分的人才准备。